Effects of credit on the economic development of the immediate geographic regions of Mato Grosso do Sul

Santos, Lucas Mikael da Silva dos; Figueiredo, Adriano Marcos Rodrigues

doi:10.20435/inter.v22i2.2766

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Interações (Campo Grande)

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Artigos • Interações (Campo Grande) 22 (2) • Apr-Jun 2021 • https://doi.org/10.20435/inter.v22i2.2766 copy

Effects of credit on the economic development of the immediate geographic regions of Mato Grosso do Sul

Authorship SCIMAGO INSTITUTIONS RANKINGS

Abstract

This study aims to analyze the impact of banking services and the structure of the financial system on the economic development of the Immediate Geographic Regions (RGI) of Mato Grosso do Sul (MS) from 2002-2015. The economy and credit sector of the twelve RGIs were analyzed with panel data and two quantitative models were developed to examine the impact of financial products on economic development and the influence of the financial system structure as a support for this development. The results showed that the effects of credit are inconsistent with the per capita GDP in the immediate regions of MS.

Keywords
banking services; financial system; GDP per capita

RGI	Municípios
Campo Grande	Bandeirantes, Campo Grande, Camapuã, Corguinho, Dois Irmãos do Buriti, Jaraguari, Nova Alvorada do Sul, Ribas do Rio Pardo, Rio Negro, Rochedo, São Gabriel do Oeste, Sidrolândia e Terenos
Três Lagoas	Água Clara, Bataguassu, Brasilândia, Santa Rita do Pardo, Selvíria e Três Lagoas
Paranaíba/Chapadão do Sul/Cassilândia	Aparecida do Taboado, Cassilândia, Chapadão do Sul, Inocência, Paraíso das Águas e Paranaíba
Coxim	Alcinópolis, Costa Rica, Coxim, Figueirão, Pedro Gomes, Rio Verde de Mato Grosso e Sonora
Dourados	Caarapó, Deodápolis, Douradina, Dourados, Fátima do Sul, Glória de Dourados, Itaporã, Jateí, Juti, Laguna Carapã, Maracaju, Rio Brilhante e Vicentina
Naviraí/Mundo Novo	Eldorado, Iguatemi, Itaquiraí, Japorã, Mundo Novo e Naviraí
Nova Andradina	Anaurilândia, Angélica, Batayporã, Ivinhema, Nova Andradina, Novo Horizonte do Sul e Taquarussu
Ponta Porã	Antônio João, Aral Moreira e Ponta Porã
Amambai	Amambai, Coronel Sapucaia, Paranhos, Sete Quedas e Tacuru
Corumbá	Corumbá e Ladário
Jardim	Bela Vista, Bonito, Caracol, Guia Lopes da Laguna, Jardim, Nioaque e Porto Murtinho
Aquidauana/Anastácio	Aquidauana, Anastácio, Bodoquena e Miranda

Período	Brasil	Centro-Oeste	MS	% Centro-Oeste	% Brasil
2002	1.488.787,28	128.162,64	16.440,42	12,83	1,10
2003	1.717.950,39	152.557,68	21.846,57	14,32	1,27
2004	1.957.751,22	174.941,30	23.372,31	13,36	1,19
2005	2.170.584,50	187.580,11	23.725,26	12,65	1,09
2006	2.409.449,92	203.404,87	26.667,89	13,11	1,11
2007	2.720.262,95	232.926,91	30.084,77	12,92	1,11
2008	3.109.803,10	278.138,89	36.219,26	13,02	1,16
2009	3.333.039,34	309.400,65	39.517,74	12,77	1,19
2010	3.885.847,00	354.815,82	47.270,66	13,32	1,22
2011	4.376.382,00	400.152,79	55.133,16	13,78	1,26
2012	4.814.760,00	444.538,05	62.013,20	13,95	1,29
2013	5.331.618,96	485.623,02	69.203,20	14,25	1,30
2014	5.778.952,78	542.632,03	78.950,13	14,55	1,37
2015	5.995.787,00	579.745,05	83.082,34	14,33	1,39

INSTITUIÇÃO/ANO	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015
Banco do Brasil	59	61	71	73	73	74	75	77	81	86	93	94	94	86
CEF	22	22	22	23	23	23	23	23	24	25	30	46	50	50
BRB	–	–	–	–	–	–	–	–	1	1	1	1	1	1
Nossa Caixa	1	1	1	1	1	1	1	–	–	–	–	–	–	–

BANCO/ANO	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015
Abn Amro Real	10	10	10	10	10	14	14
Alvorada	5
BCN	3	3
BMG								1	1	1	1	1	1	1
Bradesco Financ.								1	1	1	1	1
Bradesco	50	54	56	56	57	57	61	62	63	74	74	74	74	69
CCB Brasil	1	1	1
Cetelem									1	1	1	1
Sicredi	1	1	1	1	1	1	1	1	1	1	1	1	1	1
Daycoval							1	1	1	1	1	1	1	1
Indusval						1	1	1	1	1	1	1
Intermedium									1	1	1	1	1	1
Mercantil de SP	4
Mercantil do Brasil	1	1	1	1	1	1	1	1	1	1	1
Rabobank Intl						1	1	1	1	1	1	1	1	1
Rural	1	1	1	1	1	1	1	1	1	1	1	1
Safra	1	1	1	1	1	1	1	1	1	1	1	1	1	1
Santander	2	2	2	2	2	2	2	16	16	17	18	21	21	21
Sudameris Brasil	4	4	4	4	4
Triângulo						1	1	1	1	1	1	1	1	1
Itaú Unibanco	14	13	13	13	13	14	17	18	24	24	24	27	27	25
Kirton Bank	33	33	33	33	33	33	34	36	36	36	36	34	34	34
Unibanco-União	6	6	6	7	7	7	7	7

RGI	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014	2015
Campo Grande	34	34	33	32	31	32	33	36	37	36	37	38	36	33
Três Lagoas	11	11	11	11	11	11	11	12	11	13	13	14	14	14
Paranaíba/Chapadão do Sul/Cassilândia	16	16	16	16	16	17	17	19	17	18	21	21	21	21
Coxim	11	12	12	12	12	12	12	12	12	12	14	15	15	15
Dourados	31	30	29	28	28	28	27	30	29	28	29	30	30	30
Naviraí/Mundo Novo	10	10	10	10	10	10	10	10	11	12	13	14	14	14
Nova Andradina	11	11	12	12	12	12	12	12	12	12	12	12	12	12
Ponta Porã	8	8	8	7	7	7	8	8	8	8	9	9	8	8
Amambai	4	4	5	5	5	5	5	5	6	8	8	8	8	8
Corumbá	8	8	8	8	8	8	8	9	8	8	8	8	7	7
Jardim	11	11	11	11	11	11	11	11	11	13	13	15	15	15
Aquidauana/Anastácio	8	8	9	9	9	9	9	9	9	10	10	12	12	12

Variável	Estimativa	Erro-Padrão	Teste t	Prob.(>\|t\|)
Opc	0,1409	0,1161	1,2129	0,2272 ***
Dap	0,0991	0,0424	2,3355	0,0209 *
dav	-0,0910	0,1222	-0,7449	0,4576
poup	-0,0638	0,0962	-0,6638	0,5079
factor(Time)2003	0,5688	0,0718	7,9157	7,0e-13 ***
factor(Time)2004	0,7727	0,1041	7,4234	1,0e-11 ***
factor(Time)2005	0,9884	0,1439	6,8682	2,0e-10 ***
factor(Time)2006	1,5846	0,2147	7,3801	1,3e-11 ***
factor(Time)2007	1,3790	0,2106	6,5483	1,0e-09 ***
factor(Time)2008	1,2703	0,2049	6,2002	6,0e-09 ***
factor(Time)2009	1,5755	0,2369	6,6493	6,2e-10 ***
factor(Time)2010	1,4600	0,2133	6,8432	2,3e-10 ***
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factor(Time)2012	1,6239	0,2545	6,3807	2,4e-09 ***
factor(Time)2013	1,6964	0,2784	6,0923	1,0e-08 ***
factor(Time)2014	1,7195	0,3062	5,6159	1,0e-07 ***
factor(Time)2015	1,2704	0,2772	4,5835	1,0e-05 ***
Soma dos Quadrados Totais: 59,769 R-Quadrado: 0,98108 F-estatística: 424,002 para 17 e 139		Soma dos Quadrados Residuais: 1,1308 R-Quadrado Ajustado: 0,97727 g.l. valor-p: <2,22e-16

Variável	Estimativa	Erro-Padrão	Teste t	Prob.(>\|t\|)
atb	−0,4778	0,1298	−3,6825	0,0003 ***
efb	10,9486	0,3866	28,3219	< 2,2e-16 ***
plb	10,7318	0,3732	28,7546	< 2,2e-16 ***
plp	−10,9207	0,3557	-30,6975	< 2,2e-16 ***
tmb	0,0144	0,0236	0,6094	0,5432
factor(Time)2003	-2,5246	0,1154	-21,8814	< 2,2e-16 ***
factor(Time)2004	-4,2932	0,1858	-23,1217	< 2,2e-16 ***
factor(Time)2005	−6,9503	0,2867	-24,2453	< 2,2e-16 ***
factor(Time)2006	−12,369	0,5045	-24,5168	< 2,2e-16 ***
factor(Time)2007	−8,9338	0,3617	-24,6984	< 2,2e-16 ***
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factor(Time)2013	-5,6034	0,2280	-24,5758	< 2,2e-16 ***
factor(Time)2014	-4,7429	0,1941	-24,4384	< 2,2e-16 ***
factor(Time)2015	−3,9765	0,1767	-24,3532	< 2,2e-16 ***
Soma dos Quadrados Totais: 59,769 R-Quadrado: 0,98779 F-estatística: 661,449 para 17 e 139		Soma dos Quadrados Residuais: 0,72981 R-Quadrado Ajustado: 0,98533 g.l. valor-p: < 2,22e-16

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[1] Lucas Mikael: Mestrando em Economia pela Universidade Estadual Paulista Júlio de Mesquita Filho (UNESP). Bacharel em Ciências Econômicas pela Universidade Federal de Mato Grosso do Sul (UFMS). E-mail: lucasmikael19@gmail.com